अपनी प्रारंभिक नौकरी शुरू करना एक सुरक्षित वित्तीय आधार स्थापित करने के लिए अच्छी तरह से सूचित निवेश निर्णय लेने के महत्व को दर्शाता है। इस यात्रा में आपका मार्गदर्शन करने के लिए, आवश्यक सहायता प्रदान करने के लिए यहां अमूल्य resources और financial advisors हैं:
Financial advisors को अपने ग्राहकों की जरूरतों के अनुरूप optimal investments का चयन करने की जिम्मेदारी सौंपी जाती है। लेकिन advisors एक portfolio तैयार करने के लिए उपलब्ध उत्पादों की विस्तृत श्रृंखला को कैसे navigate करते हैं जो आपकी आवश्यकताओं के साथ सटीक रूप से मेल खाता है!
जोखिम का आकलन करना वस्तुतः सभी advisors एक समान आधार के साथ portfolio चयन प्रक्रिया शुरू करते हैं। एक portfolio की स्थापना ग्राहक की जोखिम सहनशीलता के सलाहकार के मूल्यांकन पर आधारित है। सरल शब्दों में, यह यह आकलन करने से संबंधित है कि ग्राहक अपने निवेश portfolio के मूल्य में संभावित गिरावट पर भावनात्मक रूप से कैसे प्रतिक्रिया देगा।
Risk tolerance के साथ जोखिम क्षमता घनिष्ठ रूप से जुड़ी हुई है, जो वित्तीय चुनौतियों का सामना करने के लिए ग्राहक की क्षमता का पता लगाती है। यह evaluation ग्राहक की retirement तक की समय सीमा, उनकी मौजूदा संपत्ति और उनकी आय जैसे कारकों पर आधारित है।
एक पोर्टफोलियो का निर्माण
Advisors द्वारा ग्राहक की risk profile स्थापित करने और उनके लक्ष्यों की पहचान करने के बाद, परिसंपत्तियों के चयन की प्रक्रिया शुरू होती है। Advisors या advisory फर्म आम तौर पर preconfigured किए गए " client portfolios " की एक श्रृंखला पेश करते हैं, जिन्हें अक्सर " model portfolios " कहा जाता है। शुरू से ही प्रत्येक ग्राहक के लिए एक बिल्कुल नया portfolio तैयार करना अव्यावहारिक होगा। ये ग्राहक portfolio firm' की निवेश नीति और strategy के आधार पर विकसित किए जाते हैं, जिन्हें बाद में व्यक्तिगत ग्राहकों की specific needs को पूरा करने के लिए अनुकूलित किया जाता है।
