Illegal तरीके से बड़ी मात्रा में धन कमाने की प्रक्रिया और उसे छुपाने तथा यह दिखाने की प्रक्रिया कि यह वैध स्रोतों से कमाई गई है, मनी लॉन्ड्रिंग कहलाती है। इस प्रकार का पैसा आम तौर पर sex trafficking, ड्रग्स, illegal तरीके या आतंकवादी गतिविधियों से भी आता है। इस अवैध धन को लोग आम तौर पर छुपाते हैं या यदि दिखाना हो तो ऐसे दिखाते है कि यह कानूनी स्रोत से कमाया गया है। यह अनैतिक practice global वित्तीय प्रणाली के लिए एक गंभीर खतरा पैदा करती है, क्योंकि यह अपराधियों को बिना किसी संदेह के अपनी अवैध गतिविधियों की आय का आनंद लेने में सक्षम बनाती है।
मनी लॉन्ड्रिंग को एक serious अपराध माना जाता है जिसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं जैसे जेल की सजा सहित भारी जुर्माना।
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मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा
मनी लॉन्ड्रिंग अवैध रूप से संपत्ति को बदलने की प्रक्रिया है, जो अक्सर drug trafficking, भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी या आतंकवाद जैसी आपराधिक गतिविधियों से प्राप्त होती है, जिसे स्पष्ट रूप से legitimate संपत्ति में बदल दिया जाता है। प्राथमिक लक्ष्य यह दिखाना है कि धनराशि legal source से उत्पन्न हुई है, इस प्रकार law enforcement agencies का ध्यान आकर्षित किए बिना उनके अप्रतिबंधित उपयोग को पूरा किया जा सके।
मनी लॉन्ड्रिंग का Significance:
मनी लॉन्ड्रिंग के दूरगामी परिणाम होते हैं, financial systems की अखंडता को कमजोर करना, भ्रष्टाचार को बढ़ावा देना और आपराधिक उद्यमों को सुविधा प्रदान करना। धन की अवैध उत्पत्ति को छिपाकर, मनी लॉन्ड्रर्स आपराधिक गतिविधियों को जारी रखने में योगदान देते हैं और law enforcement efforts की प्रभावशीलता से समझौता करते हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग के तरीके:
मनी लॉन्ड्रर्स अपने illicit gain के निशान को अस्पष्ट करने के लिए असंख्य परिष्कृत तकनीकों का उपयोग करते हैं। यहां कुछ सामान्य तरीके दिए गए हैं:
| प्लेसमेंट | इस प्रारंभिक चरण में, अवैध धन को financial system में पेश किया जाता है। यह बैंकों में नकदी जमा करके, मूल्यवान संपत्ति खरीदकर, या जुए या अन्य उच्च-नकद गतिविधियों के लिए धन का उपयोग करके किया जा सकता है। |
| लेयरिंग | लेयरिंग चरण में complex वित्तीय लेनदेन में संलग्न होकर अवैध धन को उनके source से अलग करना शामिल है। इसमें wire transfers, एकाधिक currency exchanges, या वित्तीय साधनों की खरीद और बिक्री शामिल हो सकती है। |
| एकीकरण | लॉन्ड्र धन को वैध अर्थव्यवस्था में फिर से शामिल किया जाता है, ऐसा प्रतीत होता है जैसे कि वे legal sources से उत्पन्न हुए हों। इसमें real estate, व्यवसाय या अन्य परिसंपत्तियों में निवेश शामिल हो सकता है। |
| शैल कंपनियाँ | मनी लॉन्ड्रिंग करने वाले अक्सर अवैध धन जुटाने के लिए फर्जी कंपनियां बनाते हैं। ये शेल कंपनियां प्रतीत होने वाली legitimate business activities में संलग्न हो सकती हैं, जिससे धन को उनके अवैध स्रोत में वापस ढूंढना चुनौतीपूर्ण हो जाता है। |
| व्यापार-आधारित लॉन्ड्रिंग | अपराधी मनी लॉन्ड्रिंग को सुविधाजनक बनाने के लिए अंतर्राष्ट्रीय व्यापार लेनदेन में हेरफेर कर सकते हैं। इसमें चीज़ेंया सेवाओं के मूल्य को गलत तरीके से प्रस्तुत करना, अधिक या कम बिल बनाना और अन्य भ्रामक व्यापार प्रथाओं में शामिल होना शामिल हो सकता है। |
| क्रिप्टोकरेंसी | डिजिटल मुद्राओं के बढ़ने से अपराधियों को मनी लॉन्ड्रिंग के नए रास्ते मिल गए हैं। क्रिप्टोकरेंसी गुमनामी का एक स्तर प्रदान करती है जिसमें traditional financial लेनदेन की कमी हो सकती है, जिससे वे अपने अवैध लाभ को छुपाने की चाह रखने वालों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाते हैं। |
वे कौन से विभिन्न तरीके हैं जिनसे money laundering किया जाता है?
आइए विभिन्न तरीकों का पता लगाएं जिनके माध्यम से इसे हासिल किया जा सकता है!
| पोंजी योजनाएँ | पोंजी योजनाएं धोखाधड़ी वाले fraudulent investment के उत्कृष्ट उदाहरण हैं जहां मौजूदा निवेशकों को return का भुगतान अर्जित लाभ के बजाय नए निवेशकों के फंड से किया जाता है। जैसे-जैसे योजना आगे बढ़ती है, एक लाभदायक enterprise का भ्रम बना रहता है, और operator व्यक्तिगत लाभ के लिए धन निकाल लेता है। पोंजी योजनाओं के भीतर वित्तीय लेनदेन की complexity के कारण धन की अवैध उत्पत्ति का पता लगाना मुश्किल हो जाता है। |
| हवाला प्रणाली | हवाला प्रणाली एक informal और alternative remittance विधि है जो पारंपरिक बैंकिंग चैनलों के बाहर संचालित होती है। यह प्रणाली brokers के नेटवर्क पर निर्भर करती है जो सीमाओं के पार धन की physical movement के बिना पार्टियों के बीच धन के हस्तांतरण की सुविधा प्रदान करते हैं। हालांकि हवाला वैध उद्देश्यों की पूर्ति कर सकता है, लेकिन इसकी secretive nature और formal paper trail की कमी के कारण यह मनी लॉन्ड्रर्स द्वारा शोषण के लिए भी अतिसंवेदनशील है। |
| कम चालान | अंडरइनवॉइसिंग एक trade-based मनी लॉन्ड्रिंग तकनीक है जहां commercial लेनदेन में वस्तुओं या सेवाओं के मूल्य को जानबूझकर कम करके नापाजाता है। कम कीमतों को दर्शाने के लिए चालान में हेरफेर करके, अपराधी लेनदेन के वास्तविक मूल्य को छिपाते हुए धन को सीमाओं के पार ले जा सकते हैं। यह विधि international trade में विशेष रूप से प्रभावी है, जहां बड़ी मात्रा में लेनदेन का पता लगाना अधिक चुनौतीपूर्ण हो जाता है। |
| Fake चालान | Underinvoicing के समान, फर्जी इनवॉयसिंग में अवैध धन की आवाजाही को वैध बनाने के लिए फर्जी चालान का निर्माण शामिल है। अपराधी नकली व्यवसाय स्थापित करते हैं या existing businesses के साथ मिलकर उन वस्तुओं या सेवाओं के लिए चालान जारी करते हैं जो कभी प्रदान नहीं की गईं। ये नकली लेनदेन legitimacy का आवरण बनाते हैं, जिससे लॉन्ड्र किए गए धन को बिना पहचाने वित्तीय प्रणाली में प्रवेश करने की अनुमति मिलती है। |
| Trade-based लॉन्ड्रिंग | Trade-based लॉन्ड्रिंग में अवैध धन की आवाजाही को वैध बनाने के लिए अंतर्राष्ट्रीय व्यापार लेनदेन में हेरफेर करना शामिल है। इसमें overinvoicing शामिल हो सकती है, जहां वस्तुओं या सेवाओं का मूल्य बढ़ाया जाता है, जिससे surplus बनता है जिसे स्वच्छ धन के रूप में वापस लाया जा सकता है। वैकल्पिक रूप से, अपराधी अपने अवैध लाभ के स्रोत को अस्पष्ट करने के लिए कम चालान या अन्य भ्रामक व्यापार प्रथाओं में संलग्न हो सकते हैं। |
मनी लॉन्ड्रिंग के हाल के प्रमुख मामले कौन से है?
हाल के Notorious मनी लॉन्ड्रिंग मामले
हाल के वर्षों में कई high-profile मामले सामने आए हैं जिन्होंने वित्तीय अपराधों की व्यापक प्रकृति को रेखांकित किया है। हम मनी लॉन्ड्रिंग के हाल के कुछ प्रमुख मामलों पर प्रकाश डालेंगे, global financial system का शोषण करने के लिए अपराधियों द्वारा अपनाई गई विविध योजनाओं और रणनीति पर प्रकाश डालेंगे।
1. 1एमडीबी स्कैंडल (मलेशिया):
1मलेशिया डेवलपमेंट बरहाद (1MDB) घोटाला हाल की स्मृति में सबसे notorious मनी लॉन्ड्रिंग मामलों में से एक है। इस मामले में, मलेशियाई सरकार के रणनीतिक विकास कोष से कथित तौर पर अरबों डॉलर का miuse किया गया था। कथित तौर पर high-profile व्यक्तियों, वित्तीय संस्थानों और शेल कंपनियों से जुड़े लेनदेन के एक complex web के माध्यम से धन का शोधन किया गया था। इस घोटाले ने कई देशों में जांच और कानूनी कार्रवाइयों को प्रेरित किया, जिससे ऐसे global financial crimes से निपटने के लिए आवश्यक सीमा पार सहयोग की सीमा का पता चला।
2. Danske बैंक स्कैंडल (डेनमार्क/यूरोप):
Danske बैंक घोटाला यूरोप के सबसे बड़े मनी लॉन्ड्रिंग मामलों में से एक के रूप में सामने आया। 2007 और 2015 के बीच Danske बैंक की Estonian शाखा के माध्यम से कुल अरबों यूरो के संदिग्ध धन का भारी प्रवाह किया गया था। बैंक के अपर्याप्त anti-money लॉन्ड्रिंग नियंत्रण ने धन के अवैध आंदोलन की अनुमति दी, जिसके कारण डेनमार्क, एस्टोनिया में अधिकारियों द्वारा जांच की गई। , और अन्य यूरोपीय देश। मामले ने यूरोपीय बैंकिंग प्रणाली की कमजोरियों और मजबूत नियामक निगरानी की आवश्यकता पर प्रकाश डाला।
3. Wirecard धोखाधड़ी (जर्मनी):
Wirecard घोटाले ने वित्तीय दुनिया को हिलाकर रख दिया जब यह पता चला कि जर्मन भुगतान प्रसंस्करण कंपनी ने fabricated profits कमाया था और व्यापक financial irregularities में लिप्त थी। हालांकि यह केवल मनी लॉन्ड्रिंग का मामला नहीं है, इस घोटाले ने नियामक निरीक्षण और कॉर्पोरेट प्रशासन में गंभीर कमियों को उजागर किया है। कंपनी की गतिविधियों ने वित्तीय सफलता का भ्रम पैदा करने में मदद की, जिससे वित्तीय क्षेत्र के भीतर जांच और संतुलन की प्रभावशीलता पर सवाल खड़े हो गए।
4. Turkey में सोने की तस्करी:
Turkey सोने की तस्करी से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग के एक महत्वपूर्ण मुद्दे से जूझ रहा है। कथित तौर पर आपराधिक नेटवर्क ने सोने के व्यापार का शोषण किया है, इसे launder money के माध्यम के रूप में उपयोग किया है। इस योजना में अवैध धन से सोने की खरीद शामिल है, जिसे अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों को दरकिनार करते हुए अक्सर ईरान को निर्यात किया जाता है। यह मामला मनी लॉन्ड्रर्स की adaptability को उजागर करता है जो अपने अवैध लाभ को वैध बनाने के लिए कीमती धातु बाजार का शोषण करते हैं।
5. क्रिप्टो एक्सचेंज लॉन्ड्रिंग:
क्रिप्टोकरेंसी के उदय ने मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने में नई चुनौतियाँ ला दी हैं। हाल के कई मामलों में धन शोधन के लिए digital assets का उपयोग शामिल है, जिसमें अपराधी blockchain transactions द्वारा प्रदान की गई सापेक्ष anonymity का लाभ उठाते हैं। क्रिप्टोकरेंसी exchanges इन गतिविधियों के लिए अनजाने माध्यम बन गए हैं, जिससे दुनिया भर में नियामक अधिकारियों की जांच बढ़ गई है!
